Состояние миллионеров всего мира оценивается в $50 трлн

Рост численности и состояний миллионеров во всем мире довел их суммарный капитал, который может быть инвестирован в финансовые активы, до 50 трлн долларов, из которых 8 трлн долларов инвестировано за границей. Такие данные приводит консалтинговая фирма Oliver Wyman в обзоре индустрии private banking в мире.

Финансовый кризис и давление налоговых властей могут привести к тому, что в ближайшие годы структура отрасли претерпит значительные изменения, возрастет роль Гонконга и Сингапура как центров управления капиталами.

Потенциальный объем мирового рынка управления капиталом в 2007 году —50 трлн долларов, а к 2012 году он может вырасти до 75 трлн долларов. Так консалтинговая фирма Oliver Wyman (дочерняя компания Marsh & McLennan Companies и «сестра» агентства безопасности Kroll) оценивает «глобальное богатство» — совокупные финансовые активы людей с состоянием свыше 1 млн долларов в обзоре, посвященном индустрии управления капиталом.

Это наиболее прижившийся в России перевод понятий private banking и wealth management. Совокупный объем финансовых активов миллионеров в мире уже близок к размеру мирового ВВП (58 трлн долларов).

В Oliver Wyman отмечают, что средние темпы роста «глобального богатства» составляли 11% в год, существенно больше, чем мировой ВВП (порядка 3-4% в год). Особенно быстро рос капитал миллионеров на новых рынках — в Азии, на Ближнем Востоке и в Латинской Америке.

Хотя Россия прямо в исследовании почти не упоминается, присутствие ее граждан на мировом рынке управления капиталом все более заметно.

Наиболее популярные места размещения активов по-прежнему в Европе — это Швейцария и офшоры под контролем Великобритании (Джерси, Гернсей, Мэн). Следующее по популярности направление вложений — офшоры Карибского моря (Багамы и Кайманы). Гонконг и Сингапур третьи, за ними США.

Вывод Oliver Wyman: доля «глобального богатства», размещенного за границей, будет снижаться в основном за счет Европы, роль Гонконга и Сингапура — расти.

Впрочем, для развивающихся рынков, в том числе для России, подчеркивают в Oliver Wyman, актуально обратное движение: более 40% капитала миллионеров из Восточной Европы (0,3 трлн долларов) размещено за границей.

Более склонны к внешним вложениям миллионеры Ближнего Востока, они размещают за границей более половины своего богатства (1,1 трлн долларов). В Oliver Wyman считают, что, хотя интерес «многих управляющих капиталами к операциям на местных рынках растет», предложить на них выбор операций и инструментов необходимого качества сложно, мировым грандам этой отрасли потребуется сотрудничество с местными партнерами.

Как и другие сферы финансовых услуг, из-за продолжающегося кризиса на мировых рынках отрасль управления капиталом переживает непростые времена. Oliver Wyman предлагает задаться вопросом: какая форма организации private banking предпочтительна для клиентов, сохранят ли свои позиции на этом рынке универсальные банки?

«Синергия между управлением капиталом и другим банковским бизнесом есть, но во многих случаях ее трудно обнаружить и измерить» — таков осторожный ответ обзора.

В последние годы конкуренция на рынке private banking между «универсальными» банками (Merrill Lynch, Credit Suisse, UBS, JP Morgan) и структурами, специализирующимися на чистом wealth management без расчета на корпоративный сектор («банки для миллионеров» — Jilius Bar, Sarasin), резко возросла.

Последствиями финансового кризиса могут быть как выделение «универсалами» подразделений в отдельные структуры, так и чистый выигрыш «банков для миллионеров».

В 2007-2008 годах private banking переживал бум и в России: для российских миллионеров выбор между «специализированным» и «универсальным» банком, а также юрисдикции для защиты капиталов крайне актуален, пишет в понедельник «Коммерсантъ».

БРЯНСК.RU

Источник: Взгляд

---

Два тунеядца напали на пенсионера в подъезде его домаВ Брянской области катастрофически не хватает рабочих рукАвтоинспекторы просят брянцев жаловаться на плохие дорогиНе забудем! Не простим!Главой Стародубского района избран Владимир КовалевНа ярмарках выходного дня брянцы расхватали картофельБрянская красавица и ее жених предстали перед судомБрянские любители роскошных авто заплатят 17 миллионов рублейНа выборах губернатора Брянской области победил БогомазВ Советском районе Брянска запланирован ремонт дворовСражаться за губернаторское кресло продолжат три кандидатаРоскомнадзор начал охоту на мат в СМИДенину предъявлено обвинение в злоупотреблении полномочиями