ЦБ научит банки собирать информацию о клиентах

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко сообщила, что ЦБ готовит рекомендации для банков по сбору информации о клиентах.

Как сообщила, выступая на секции в рамках банковского конгресса в Санкт-Петербурге, эти рекомендации будут приняты во 2-м полугодии 2008 года.

Как пояснила Ищенко, банк должен до подписания договора узнать больше информации о деятельности клиента, чтобы при заключении договора вписать в его условия некоторые пункты, касающиеся предоставления дополнительной информации. Таким образом, если банк находит сделку сомнительной, он может потребовать у клиента дополнительный круг документов, передает «Интерфакс».

ЦБ РФ будет рекомендовать составлять анкету по клиенту, состоящую из двух частей: первая часть - регистрационная, которая содержит информацию о деятельности клиента, вторая - оценка банком риска по данному клиенту. По словам Ищенко, в последней части банк должен определять отношение к клиенту и его риску.

«Если клиент попадает в группу с высоким уровнем рисков, то банк в договоре может указать пункт, закрепляющий за ним возможность обладания информацией, подтверждающей реальное завершение сделки», - добавила директор департамента, отметив, что такие условия могут быть прописаны в приложении к договору.

БРЯНСК.RU

Источник: Взгляд

---

Два тунеядца напали на пенсионера в подъезде его домаВ Брянской области катастрофически не хватает рабочих рукАвтоинспекторы просят брянцев жаловаться на плохие дорогиНе забудем! Не простим!Главой Стародубского района избран Владимир КовалевНа ярмарках выходного дня брянцы расхватали картофельБрянская красавица и ее жених предстали перед судомБрянские любители роскошных авто заплатят 17 миллионов рублейНа выборах губернатора Брянской области победил БогомазВ Советском районе Брянска запланирован ремонт дворовСражаться за губернаторское кресло продолжат три кандидатаРоскомнадзор начал охоту на мат в СМИДенину предъявлено обвинение в злоупотреблении полномочиями